股票交易贏利模式?jīng)Q定你能否賺大錢
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圖3-2 贏利模式?jīng)Q定股民收益空間
■5種贏利模式?jīng)Q定5種股民級(jí)別
第一種贏利模式是賺小錢、賠大錢。這是大部分新股民的方式，沒(méi)有固定的賺錢方法，“靠天吃飯”是其主要的贏利模式，它造成的結(jié)果就是很難有大贏利，往往只能賺小錢。即使偶爾遇到了大牛市而獲得了大額利潤(rùn)也往往不懂得如何去保護(hù)贏利，尤其是一旦出現(xiàn)錯(cuò)誤又沒(méi)有及時(shí)地執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制操作，很容易就變成了深套，虧損累累。
第二種是賺小錢、偶爾賠大錢，這是稍有些經(jīng)驗(yàn)的股民的贏利模式。他們依然沒(méi)有固定的賺錢方法，操作上起起伏伏，沒(méi)有太多的規(guī)律，賺錢的成功率也沒(méi)有太大的提升。但在多次失敗之后，他們懂得了深套的尷尬，開(kāi)始學(xué)會(huì)止損保護(hù)資金，因此賠大錢的機(jī)會(huì)大大減少了，但總體上還是處于虧損狀態(tài)。
第三種是經(jīng)常小賺、偶爾大賺，從不大賠。這實(shí)際上是很多老股民的贏利模式，他們對(duì)市場(chǎng)已經(jīng)產(chǎn)生了很多的感悟，懂得建立穩(wěn)定的操作方法，無(wú)論這種方法是效仿別人的，還是自己總結(jié)的，總之是建立了固定贏利模式的雛形。當(dāng)有了這樣的改進(jìn)之后，趕上行情好，他們就能夠有不錯(cuò)的贏利，但贏利過(guò)后不具備反復(fù)性，不能夠?qū)⒊晒Φ姆绞椒磸?fù)使用，也會(huì)時(shí)常出錯(cuò)，但從來(lái)不會(huì)賠大錢。這樣總體下來(lái)他們還是能夠有盈余的，只是時(shí)常在盈虧邊緣游弋。
第四種是時(shí)常賺錢，偶爾小賠。這指的是股市中的精英人群，他們已經(jīng)有了固定的贏利模式，而且是符合股市規(guī)律的，從自身特點(diǎn)出發(fā)量身打造的操作系統(tǒng)，使用起來(lái)自然得心應(yīng)手。此時(shí)贏利已經(jīng)不再是難事了，他們往往還能夠通過(guò)研究去發(fā)掘市場(chǎng)中的大機(jī)會(huì)，從而獲得非常豐厚的利潤(rùn)，通過(guò)嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，將利潤(rùn)保存起來(lái)，從而越賺越多。尤為關(guān)鍵的一點(diǎn)是，他們?cè)诮?jīng)驗(yàn)和視野不斷積累和開(kāi)闊之后，還能夠?qū)②A利模式逐步升級(jí)，從而賺得更多。（這樣的境界和高度是每一位普通股民都可以達(dá)到的，只要你靜心下來(lái)總結(jié)，按照正確、科學(xué)的方法去做，成功并不是遙不可及的事情。這也是筆者創(chuàng)建“主體思維選股法”、介紹“股市錢規(guī)則”的本意。）
第五種是不惜通過(guò)局部小損失來(lái)博取市場(chǎng)大機(jī)會(huì)，成則巨額贏利，敗則小虧而已。這實(shí)際上是股市大師的操作方法，普通的股民往往很難理解。原因是能夠到達(dá)股市大師級(jí)別的投資者，無(wú)論從資金量還是對(duì)市場(chǎng)的影響力來(lái)說(shuō)，都已經(jīng)達(dá)到了一定的高度，那么其贏利模式就不再只是單純的局部操作，而是需要全局操作，尤其是當(dāng)資金量達(dá)到相當(dāng)規(guī)模之后，操作就會(huì)遇到這樣或那樣的阻力。這就要求他們必須具備非常好的決策力和執(zhí)行力，以及獨(dú)特的贏利模式，“股神”巴菲特、彼得·林奇、丹尼斯等皆是如此。很多時(shí)候我們可能對(duì)其操作不理解，那是因?yàn)槲覀兊囊曇疤×耍瑹o(wú)法站到更高的高度去審視全局，所以會(huì)對(duì)某個(gè)局部之舉不甚理解，但實(shí)際上最后的結(jié)果會(huì)讓我們驚嘆不已。
■不算不知道，一算嚇一跳
這樣說(shuō)還是不夠形象，因此筆者將對(duì)上述贏利模式進(jìn)行量化。為了計(jì)算方便，在此我們并不考慮復(fù)利效應(yīng)和機(jī)會(huì)成本，只是單純計(jì)算每次操作。為體現(xiàn)其長(zhǎng)期性，我選取1萬(wàn)元為每次操作的資金（即無(wú)論之前操作結(jié)果如何，每次操作的資金量都為1萬(wàn)元），操作次數(shù)定義為100次，10％之下定義為小額虧損和贏利的數(shù)值，50％以上定義為大額虧損和贏利的數(shù)據(jù)，而贏利和虧損次數(shù)則視不同人群而定。這樣我們?cè)賮?lái)看各種贏利模式的結(jié)果，就更為清晰了。
第一，新股民。假設(shè)股民贏利30次，虧損70次（其中小賠和大賠各一半），這樣最后的結(jié)果為10000×10％×30－10000×35×10％－10000×35×50％＝-180000。這個(gè)結(jié)果是比較驚人的，每次操作的資金為1萬(wàn)元，100次操作后竟然賠了18萬(wàn)元之多，而且這還是在你有30次贏利，僅有35次大虧損的情況下。足見(jiàn)如果沒(méi)有好的贏利模式，那么來(lái)到股市中說(shuō)白了就是來(lái)送錢的。
第二，稍有經(jīng)驗(yàn)的股民。假設(shè)股民贏利35次（30次小賺，5次大賺），虧損65次（40次小虧損，25次大虧損），這樣最后的結(jié)果為10000×30×10％＋10000×5×50％－10000×40×10％－10000×25×50％＝-110000。我們可以看到，雖然此時(shí)股民贏利次數(shù)增加了，大虧次數(shù)減少了一些，但總體虧損額度還是很大的。也就是說(shuō)，如果贏利模式不夠好，那么就算你努力操作，實(shí)際上也是杯水車薪，越操作虧得越多。
第三，老股民。假設(shè)股民贏利40次（30次小賺，10次大賺），虧損60次（小虧55次，大虧5次），這樣最后的結(jié)果為10000×30×10％＋10000×10×50％－10000×55×10％－10000×5×50％＝0。可見(jiàn)由于強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)控制，虧損數(shù)額大大降低，但依然受制于贏利模式而處于盈虧邊緣。實(shí)際上這恰恰是很多股民所苦惱的問(wèn)題，賺錢難就難在沒(méi)有固定的賺錢方法，贏利不穩(wěn)定導(dǎo)致總體贏利空間狹小。
第四，精英股民或者說(shuō)成功股民。假設(shè)股民贏利45次（25次小賺，20次大賺），虧損55次（皆為小虧），這樣最后的結(jié)果為10000×25×10％＋10000×20×50％－10000×55×10％＝70000。而且這樣的贏利還有比較大的提升空間，即大額贏利次數(shù)的成功率高和總體贏利次數(shù)多。換句話說(shuō)，由于風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制控制了風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)良好的賺錢模式反復(fù)利用使得贏利增加，此時(shí)股民進(jìn)入了操作良性循環(huán)，越操作越開(kāi)心，越賺越多。
第五，大師級(jí)投資者。假設(shè)其50次大賺，50次小賠，這樣最后的結(jié)果為10000×50×50％－10000×50×10％＝200000。也就是說(shuō)，即便這個(gè)群體的贏利成功率與普通股民相當(dāng)，但特殊的贏利模式還是能夠讓其笑傲群雄。
因此，正確的模式應(yīng)該是股民在選股時(shí)要充分考慮到市場(chǎng)所處的環(huán)境，它決定了當(dāng)下熱點(diǎn)活躍的高度。同時(shí)我們?cè)谶x擇個(gè)股時(shí)也要考慮到其上行空間的大小，是否擁有大賺的潛力。要知道一次大賺相當(dāng)幾次小賠，而一次小賺只能夠抵消一次小賠。如果你總是在小賠小賺之間，即使你提高了贏利成功率，也賺不到大錢，而且稍有差錯(cuò)就會(huì)虧損，白白浪費(fèi)了精力。當(dāng)個(gè)股所處趨勢(shì)和位置不夠理想，或者說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)贏利比不夠理想的時(shí)候，我們寧可不去操作，也不要為了小賺而付出巨大的風(fēng)險(xiǎn)，那樣一旦做錯(cuò)，不僅浪費(fèi)時(shí)間，還會(huì)徹底打亂整個(gè)操作的節(jié)奏。好的操作是，耐心等待市場(chǎng)機(jī)會(huì)的出現(xiàn)，提前做好功課和研究，當(dāng)機(jī)會(huì)到來(lái)時(shí)就果斷地操作，先做好止損將風(fēng)險(xiǎn)控制在小賠，同時(shí)選取那些具有大賺潛力的個(gè)股進(jìn)行操作，這樣在總體上才有可能做到大額贏利。因此想要賺大錢，先要對(duì)贏利模式有深入的體會(huì)和了解。
第二種是賺小錢、偶爾賠大錢，這是稍有些經(jīng)驗(yàn)的股民的贏利模式。他們依然沒(méi)有固定的賺錢方法，操作上起起伏伏，沒(méi)有太多的規(guī)律，賺錢的成功率也沒(méi)有太大的提升。但在多次失敗之后，他們懂得了深套的尷尬，開(kāi)始學(xué)會(huì)止損保護(hù)資金，因此賠大錢的機(jī)會(huì)大大減少了，但總體上還是處于虧損狀態(tài)。
第三種是經(jīng)常小賺、偶爾大賺，從不大賠。這實(shí)際上是很多老股民的贏利模式，他們對(duì)市場(chǎng)已經(jīng)產(chǎn)生了很多的感悟，懂得建立穩(wěn)定的操作方法，無(wú)論這種方法是效仿別人的，還是自己總結(jié)的，總之是建立了固定贏利模式的雛形。當(dāng)有了這樣的改進(jìn)之后，趕上行情好，他們就能夠有不錯(cuò)的贏利，但贏利過(guò)后不具備反復(fù)性，不能夠?qū)⒊晒Φ姆绞椒磸?fù)使用，也會(huì)時(shí)常出錯(cuò)，但從來(lái)不會(huì)賠大錢。這樣總體下來(lái)他們還是能夠有盈余的，只是時(shí)常在盈虧邊緣游弋。
第四種是時(shí)常賺錢，偶爾小賠。這指的是股市中的精英人群，他們已經(jīng)有了固定的贏利模式，而且是符合股市規(guī)律的，從自身特點(diǎn)出發(fā)量身打造的操作系統(tǒng)，使用起來(lái)自然得心應(yīng)手。此時(shí)贏利已經(jīng)不再是難事了，他們往往還能夠通過(guò)研究去發(fā)掘市場(chǎng)中的大機(jī)會(huì)，從而獲得非常豐厚的利潤(rùn)，通過(guò)嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，將利潤(rùn)保存起來(lái)，從而越賺越多。尤為關(guān)鍵的一點(diǎn)是，他們?cè)诮?jīng)驗(yàn)和視野不斷積累和開(kāi)闊之后，還能夠?qū)②A利模式逐步升級(jí)，從而賺得更多。（這樣的境界和高度是每一位普通股民都可以達(dá)到的，只要你靜心下來(lái)總結(jié)，按照正確、科學(xué)的方法去做，成功并不是遙不可及的事情。這也是筆者創(chuàng)建“主體思維選股法”、介紹“股市錢規(guī)則”的本意。）
第五種是不惜通過(guò)局部小損失來(lái)博取市場(chǎng)大機(jī)會(huì)，成則巨額贏利，敗則小虧而已。這實(shí)際上是股市大師的操作方法，普通的股民往往很難理解。原因是能夠到達(dá)股市大師級(jí)別的投資者，無(wú)論從資金量還是對(duì)市場(chǎng)的影響力來(lái)說(shuō)，都已經(jīng)達(dá)到了一定的高度，那么其贏利模式就不再只是單純的局部操作，而是需要全局操作，尤其是當(dāng)資金量達(dá)到相當(dāng)規(guī)模之后，操作就會(huì)遇到這樣或那樣的阻力。這就要求他們必須具備非常好的決策力和執(zhí)行力，以及獨(dú)特的贏利模式，“股神”巴菲特、彼得·林奇、丹尼斯等皆是如此。很多時(shí)候我們可能對(duì)其操作不理解，那是因?yàn)槲覀兊囊曇疤×耍瑹o(wú)法站到更高的高度去審視全局，所以會(huì)對(duì)某個(gè)局部之舉不甚理解，但實(shí)際上最后的結(jié)果會(huì)讓我們驚嘆不已。
■不算不知道，一算嚇一跳
這樣說(shuō)還是不夠形象，因此筆者將對(duì)上述贏利模式進(jìn)行量化。為了計(jì)算方便，在此我們并不考慮復(fù)利效應(yīng)和機(jī)會(huì)成本，只是單純計(jì)算每次操作。為體現(xiàn)其長(zhǎng)期性，我選取1萬(wàn)元為每次操作的資金（即無(wú)論之前操作結(jié)果如何，每次操作的資金量都為1萬(wàn)元），操作次數(shù)定義為100次，10％之下定義為小額虧損和贏利的數(shù)值，50％以上定義為大額虧損和贏利的數(shù)據(jù)，而贏利和虧損次數(shù)則視不同人群而定。這樣我們?cè)賮?lái)看各種贏利模式的結(jié)果，就更為清晰了。
第一，新股民。假設(shè)股民贏利30次，虧損70次（其中小賠和大賠各一半），這樣最后的結(jié)果為10000×10％×30－10000×35×10％－10000×35×50％＝-180000。這個(gè)結(jié)果是比較驚人的，每次操作的資金為1萬(wàn)元，100次操作后竟然賠了18萬(wàn)元之多，而且這還是在你有30次贏利，僅有35次大虧損的情況下。足見(jiàn)如果沒(méi)有好的贏利模式，那么來(lái)到股市中說(shuō)白了就是來(lái)送錢的。
第二，稍有經(jīng)驗(yàn)的股民。假設(shè)股民贏利35次（30次小賺，5次大賺），虧損65次（40次小虧損，25次大虧損），這樣最后的結(jié)果為10000×30×10％＋10000×5×50％－10000×40×10％－10000×25×50％＝-110000。我們可以看到，雖然此時(shí)股民贏利次數(shù)增加了，大虧次數(shù)減少了一些，但總體虧損額度還是很大的。也就是說(shuō)，如果贏利模式不夠好，那么就算你努力操作，實(shí)際上也是杯水車薪，越操作虧得越多。
第三，老股民。假設(shè)股民贏利40次（30次小賺，10次大賺），虧損60次（小虧55次，大虧5次），這樣最后的結(jié)果為10000×30×10％＋10000×10×50％－10000×55×10％－10000×5×50％＝0。可見(jiàn)由于強(qiáng)化了風(fēng)險(xiǎn)控制，虧損數(shù)額大大降低，但依然受制于贏利模式而處于盈虧邊緣。實(shí)際上這恰恰是很多股民所苦惱的問(wèn)題，賺錢難就難在沒(méi)有固定的賺錢方法，贏利不穩(wěn)定導(dǎo)致總體贏利空間狹小。
第四，精英股民或者說(shuō)成功股民。假設(shè)股民贏利45次（25次小賺，20次大賺），虧損55次（皆為小虧），這樣最后的結(jié)果為10000×25×10％＋10000×20×50％－10000×55×10％＝70000。而且這樣的贏利還有比較大的提升空間，即大額贏利次數(shù)的成功率高和總體贏利次數(shù)多。換句話說(shuō)，由于風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制控制了風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)良好的賺錢模式反復(fù)利用使得贏利增加，此時(shí)股民進(jìn)入了操作良性循環(huán)，越操作越開(kāi)心，越賺越多。
第五，大師級(jí)投資者。假設(shè)其50次大賺，50次小賠，這樣最后的結(jié)果為10000×50×50％－10000×50×10％＝200000。也就是說(shuō)，即便這個(gè)群體的贏利成功率與普通股民相當(dāng)，但特殊的贏利模式還是能夠讓其笑傲群雄。
因此，正確的模式應(yīng)該是股民在選股時(shí)要充分考慮到市場(chǎng)所處的環(huán)境，它決定了當(dāng)下熱點(diǎn)活躍的高度。同時(shí)我們?cè)谶x擇個(gè)股時(shí)也要考慮到其上行空間的大小，是否擁有大賺的潛力。要知道一次大賺相當(dāng)幾次小賠，而一次小賺只能夠抵消一次小賠。如果你總是在小賠小賺之間，即使你提高了贏利成功率，也賺不到大錢，而且稍有差錯(cuò)就會(huì)虧損，白白浪費(fèi)了精力。當(dāng)個(gè)股所處趨勢(shì)和位置不夠理想，或者說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)贏利比不夠理想的時(shí)候，我們寧可不去操作，也不要為了小賺而付出巨大的風(fēng)險(xiǎn)，那樣一旦做錯(cuò)，不僅浪費(fèi)時(shí)間，還會(huì)徹底打亂整個(gè)操作的節(jié)奏。好的操作是，耐心等待市場(chǎng)機(jī)會(huì)的出現(xiàn)，提前做好功課和研究，當(dāng)機(jī)會(huì)到來(lái)時(shí)就果斷地操作，先做好止損將風(fēng)險(xiǎn)控制在小賠，同時(shí)選取那些具有大賺潛力的個(gè)股進(jìn)行操作，這樣在總體上才有可能做到大額贏利。因此想要賺大錢，先要對(duì)贏利模式有深入的體會(huì)和了解。
圖3-3 贏利模式一小步，收益結(jié)果一大步
如圖3-3，通過(guò)以上粗略的計(jì)算和分析，我們可以看到，很多股民處于越操作虧得越多的狀態(tài)，或者說(shuō)即使提高了相關(guān)能力之后依然還是處于盈虧的邊緣。而一些股民表面上給人的感覺(jué)似乎操作成功率比較一般，并沒(méi)有超出普通人很多，甚至可以說(shuō)是平淡無(wú)奇，但最后到年底算賬的時(shí)候卻發(fā)現(xiàn)這些人贏利相當(dāng)豐富。這里面的奧秘實(shí)際上就是贏利模式，如果股民總是執(zhí)著于操作，而不反思一下自己贏利模式，很可能就會(huì)操作越多，虧損越多，而且無(wú)法真正地解決問(wèn)題。只有先從贏利模式這個(gè)高度看待股市中的操作，你才能找到解決贏利困擾的鑰匙，才能夠達(dá)到賺大錢的效果。因此，成熟的股民在沒(méi)有操作前，應(yīng)該先思考一下：這筆操作的結(jié)果是什么？賺的話有希望達(dá)到什么位置？虧又會(huì)損失到什么程度？是否符合成功股民的贏利模式？如果不符，那么就不要輕易地陷入到“交易成本怪圈”中。