散戶在股市中如何防范風(fēng)險
散戶在股市中如何防范
股市里博弈，風(fēng)險無時不在，作為小散要在股市成長，首先要研究的就是風(fēng)險控制，即使股票處于你胸有成竹的時候，都需要具有風(fēng)險意識，并且有控制風(fēng)險，隨時操作的準(zhǔn)備。那么什么是風(fēng)險？
投資風(fēng)險是指對未來投資收益的不確定性，在投資中可能會遭受收益損失甚至本金損失的風(fēng)險。是從作出投資決策開始到投資期結(jié)束這段時間內(nèi)，由于不可控因素或隨機因素的影響，實際投資收益與預(yù)期收益的相偏離。投資的不同階段有不同的風(fēng)險，投資風(fēng)險也會隨著投資活動的進展而變化，投資不同階段的風(fēng)險性質(zhì)、風(fēng)險后果也不一樣。
風(fēng)險本身與金融市場一樣，處于捉摸不定和不斷變化之中。當(dāng)有人要求某傳奇式金融家根據(jù)自己長期的從業(yè)經(jīng)驗對如何致富做出總結(jié)時，他直接回答“保住本金”“保住本金”和“記住前兩條”。
風(fēng)險在哪里？
有時候，風(fēng)險不在于我們的股票，而在于我們自身，尤其當(dāng)我們高估自己對投資的理解，或者夸大自己在應(yīng)對價格下滑的能力時。
諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主、心理學(xué)家丹尼爾-卡尼曼認(rèn)為，好的決策必須具備以下兩個特點：
一是，非常準(zhǔn)確地把握信心，而不是盲目相信自己的選擇。在進行決策時多問幾個問題，比如：這種投資真有我所認(rèn)為的那么好嗎？我有多少經(jīng)驗？過去的決策表現(xiàn)如何？過去從事這方面嘗試的其他人的業(yè)績?nèi)绾�？如果我�?zhǔn)備買/賣，那么是否我知道什么、但其他人不知道的？
二是，正確預(yù)知將來的遺憾。在投資過程中，出現(xiàn)風(fēng)險是正常的，那么，我們在決策前也要問自己幾個問題：
如果我分析是錯的，我該怎么辦？如果我是正確的，有可能賺很多錢；如果是錯誤的，從以往投資看，我能承受多大虧損？如果決策是錯誤的，其他的投資能夠提供緩沖嗎，避免使我的資本遭受過大的風(fēng)險？我是怎么知道“我有很強的風(fēng)險承受能力”的，投資曾讓我虧過很多錢嗎，虧了之后是如何過的，是購買了更多投資、還是知難而退？
出了問題，我們靠毅力來消除恐慌嗎，或者我能通過分散投資、定投等方式事先控制好了自己的行為嗎？
總而言之，投資之前必須確保自己的判斷正確的可能性多大，還有錯誤之后將對后果做出何種反應(yīng)，采取什么樣的措施來挽回?fù)p失或避免風(fēng)險的進一步擴大。
如何應(yīng)對風(fēng)險？
私募界有句話，“連續(xù)十年，每年收益20%就是股神”。這句話一點都不夸張，股神巴菲特連續(xù)45年復(fù)合收益率也僅有20.5%。在2015年轟轟烈烈的牛市的過程中，很多投資者抱著“一周不抓三個漲停就算沒炒股票”的想法進入了股票市場，很多人在短期就達(dá)到了“股神”的水平。但是這些“新韭菜”在后面的股災(zāi)中最終都被“割”掉了。因此，不要奢望“一夜暴富”，“一夜暴富”是政府對于拆遷的“政策紅利”。投資者需要做的，是盡快建立起自己的投資模式，簡單的事情重復(fù)做，獲取相對穩(wěn)定的高額回報即可。
格雷厄姆認(rèn)為，聰明的投資者一定不能只關(guān)注分析的正確性，還必須防止分析結(jié)果最終出錯時的損失。因為發(fā)生失誤的概率幾乎100%，無法避免，但你可以對錯誤造成的后果加以提前控制。
比如只要你進行分散化投資，并拒絕花大量的資金去追逐市場上的新寵，你就能確保----錯誤所帶來的結(jié)果永遠(yuǎn)不會是災(zāi)難性的。風(fēng)險控制也不是嘴上說說就能做好的，當(dāng)然還是需要不斷的代入強化，一般可以從以下六個方面著手。
1、操作。有數(shù)據(jù)表明頻繁操作等于給證券公司打工。很多散戶今天剛一拋出，明天就買入，上午拋下午就進去，永遠(yuǎn)持有股票。這樣的操作有時候或許可以盈利，但行情不穩(wěn)定就容易吃虧。一線游資有時候在行情萎靡時候出去旅游休息呢！學(xué)會適當(dāng)?shù)却�，敢于空倉，瞅準(zhǔn)時機，吃波拉升，比小打小鬧進進出出風(fēng)險小多了。
2、心態(tài)。虧損割肉除了行情不確定性導(dǎo)致，很大一部分就是心態(tài)不好造成的。；行情低迷的時期，不悲觀 不放松自己；行情極度火熱的時候，保持冷靜。不急噪追高。
3、邏輯。也就是你買賣的邏輯，有些人對行情缺乏基本的認(rèn)識和分析，對下手的票也一知半解，甚至盲目跟風(fēng)等等。這風(fēng)險不言而喻。其實邏輯和前面說的心態(tài)是一對，買賣之前一定要有說服自己的邏輯，不然蒙頭買賣怎么能有好的心態(tài)呢？
4、倉位。大倉位博取一個高收益，我不反對，但冒的風(fēng)險較大。這里強調(diào)一點就是絕不要滿倉去博，一旦行情出現(xiàn)新的變化，大盤如果選擇向下時，重倉者將面臨嚴(yán)重?fù)p失。因此，投資者要根據(jù)行情的變化決定倉位，在趨勢向好時，可以重倉；在行情不穩(wěn)定時，投資者要適當(dāng)減輕倉位，持有少量的股票進行靈活操作。
5、持股。相信很多人都有過這樣的持股結(jié)構(gòu)：一部分是用于短線操作的激進型品種；另一部分是用于中長線投資的穩(wěn)健型品種。既抗高波動，又能解決手癢問題，但是持股種類，數(shù)量就會多，這樣的話，在實際操作中往往會顧此失彼。特別是在行情突變時，手忙腳亂，難以及時應(yīng)變。根據(jù)資金量精簡種類和數(shù)量，可以提高快速應(yīng)變能力，從而抵御風(fēng)險。
6、策略。主要是止贏和止損，每個人應(yīng)該都有自己的一套分析止贏止損的方法吧，這不是重點，八仙過海各顯神通。這里重點說的就是，一旦出現(xiàn)你的止贏和止損點了，就立即去執(zhí)行，不要YY，不要YY，不要YY。只吃屬于自己的那段利潤，割飛不可恥！
投資的成功在于管理風(fēng)險，而不在于回避風(fēng)險。本質(zhì)上，“不確定性”和“投資”是相伴而生的。價值投資，是根據(jù)價格和價值的落差來挑選股票的，價值投資者不關(guān)心季報、利潤，也不關(guān)心買賣的日子，也不在乎別人的研究報告說了什么，還有對市場趨勢、成交量等諸如此類毫無興趣，他們只是反復(fù)問自己：這家公司的價值幾何？他們始終認(rèn)為要買的是“企業(yè)”，而不僅僅是“股票”！
無論是華爾街，還是當(dāng)前的A股市場，“羊群們”總會非常感情用事的為股票定價，要么為貪婪之心左右，要么為沮喪之情所控制。市場很難一直處于理性狀態(tài)，價格大多時候也都是荒謬的，這都給價值投資者們以“有機可乘”。
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