金融業(yè)存在潛在的利益沖突。

其中一些突出顯示。

對個人投資者提出意見。

介紹
大約一半的美國人個人擁有股票，養(yǎng)老金計劃，或共同基金/ ETF。其持有量的細(xì)目列在表1中。注意，個人持有量較其共同基金/ ETF持有量相加更大。

“幕后”活動有很多方法可能會傷害投資者，包括腐敗。腐敗？這不是有點(diǎn)極端嗎？也許不會。為什么還要組成一個機(jī)構(gòu)來促進(jìn)投資顧問的五項核心原則？
五項核心原則：

• 把客戶的最大利益放在首位;
• 謹(jǐn)慎行事，就是以專業(yè)的技能，關(guān)心，勤勉和良好的判斷力;
• 不要誤導(dǎo)客戶 - 對所有重要事實(shí)提供明顯，充分和公正的披露;
• 避免利益沖突;
• 以客戶的利益全面披露和公正地管理不可避免的沖突。

人們可能會想知道為什么需要這樣的標(biāo)準(zhǔn)。答案是因?yàn)榻鹑跇I(yè)充滿潛在的利益沖突和腐敗。權(quán)益所有者可能至少受到兩種重要的影響：

• 執(zhí)行行業(yè);

• 股權(quán)選擇